反洗钱·风险警示|把握钱袋子,远离套路贷

作者:新pos 来源:新pos 发布时间:2023-09-08 03:09 访问量:


风险警示

远离套路贷

随着网络信息技术的不断发展,外表合法化、手段隐蔽化、犯罪“软暴力”化的“套路贷”犯罪被蒙上了民事外观的“面纱”。然而2019年2月,公安部召开新闻发布会,明确表示“套路贷”是新型黑恶犯罪的一种,是全国扫黑除恶专项斗争的打击重点。


黑社会性质的组织犯罪是洗钱罪的上游犯罪,开展反洗钱工作,有利于发现和切断涉黑涉恶犯罪行为的资金来源和渠道,追查没收犯罪所得,为扫黑除恶工作提供支持,有效打击“套路贷”等涉黑违法犯罪。


案例介绍




两个月时间,借几千变成了几十万,深陷“套路贷”不能上岸的王女士,留下最后一段视频后就从楼上跳下,以极端的方式结束了生命。她在最后的留言中说道:一个小小的看似随意的决定,会让你深深进入套路,越陷越深,到名声受损、朋友失信,每天不敢上班躲在屋里以贷还贷,最后上不了岸。我这辈子没干过一样像样的事,希望能挽救跟我一样的人。

那么受害人手机里那众多的小贷App是谁在经营?资本方是谁?催收者是谁?又是谁开发了这些系统助纣为虐,促成罪恶资本牟利的同时自己也在非法渔利?对此,黑龙江七台河警方进行了全方位侦查,他们发现很多小贷App都来自一个名叫“阿尔法象”的系统开发商,它的运营主体是天科安华(北京)科技有限公司。

作为系统开发商,天科安华北京公司为资本方也就是小贷公司提供完整的一条龙服务。小贷公司只要以每年48800元、78800元、98800元、20万元不等的价格租他们的系统,就可以量身定制“套路贷”App,根据需求在系统中设定最高放款额度(一般3000元)、贷款周期(5天、7天或14天)、服务费(也就是砍头息,贷款额的30%左右)、展期费、逾期费等。同时,该公司还为小贷公司介绍推广方、催收方;对接多家数据公司,大肆非法获取公民个人信息,为小贷公司提供贷前审核、贷后催收等支持;联系第三方支付公司,为小贷公司提供支付、结算通道。各个环节彼此咬合、勾结从中渔利。

在充分掌握了涉案“套路贷”各方犯罪证据后,七台河警方对“套路贷”App系统开发商天科安华北京公司,“随你花”套路贷团伙,以及位于上海的两家第三方支付公司,为套路贷提供数据支撑、位于上海、杭州的三家数据公司,以及催收方七台河百亿智达公司等进行集中收网打击,还同时摧毁了另外一个套路贷犯罪链条“金蔷薇”App。最终抓获“套路贷”犯罪团伙9个,犯罪嫌疑人82人,破获刑事案件1058起,查封、冻结涉案资产7亿多元,实现了对“套路贷”犯罪全链条、生态式打击,彻底铲除了“套路贷”的生存土壤。


如何识别套路贷



1.看借款机构是否持有合法营业证照。

2.无需审核、无抵押就能迅速放款,往往暗藏玄机。

3.警惕各种名目的收费。

4.看放贷金额和合同金额是否一致。

5.看借款机构是否会频繁变更经营地址。


反洗钱

小随温馨提示

TIPS


如有资金需求,请到银行等正规的金融机构办理,勿轻信网络上“低利息、无担保、无抵押”的广告宣传。一旦发现遭遇“套路贷”,要及时向警方报案,用法律武器保护自己。同时做到不出租、出借银行卡、收款码等,以防被别有用心之人利用参与洗钱犯罪。让我们举报涉黑涉恶洗钱活动,维护社会公平正义!


4006582019 7151897 7151897 重庆市南岸区亚太商谷 新pos微信二维码
新pos微信二维码

新pos微信客服

联系电话

4006582019

    推荐文章

收缩

4006582019