随着网络信息技术的不断发展，外表合法化、手段隐蔽化、犯罪“软暴力”化的“套路贷”犯罪被蒙上了民事外观的“面纱”。然而2019年2月，公安部召开新闻发布会，明确表示“套路贷”是新型黑恶犯罪的一种，是全国扫黑除恶专项斗争的打击重点。

黑社会性质的组织犯罪是洗钱罪的上游犯罪，开展反洗钱工作，有利于发现和切断涉黑涉恶犯罪行为的资金来源和渠道，追查没收犯罪所得，为扫黑除恶工作提供支持，有效打击“套路贷”等涉黑违法犯罪。

两个月时间，借几千变成了几十万，深陷“套路贷”不能上岸的王女士，留下最后一段视频后就从楼上跳下，以极端的方式结束了生命。她在最后的留言中说道：一个小小的看似随意的决定，会让你深深进入套路，越陷越深，到名声受损、朋友失信，每天不敢上班躲在屋里以贷还贷，最后上不了岸。我这辈子没干过一样像样的事，希望能挽救跟我一样的人。

那么受害人手机里那众多的小贷App是谁在经营？资本方是谁？催收者是谁？又是谁开发了这些系统助纣为虐，促成罪恶资本牟利的同时自己也在非法渔利？对此，黑龙江七台河警方进行了全方位侦查，他们发现很多小贷App都来自一个名叫“阿尔法象”的系统开发商，它的运营主体是天科安华（北京）科技有限公司。

作为系统开发商，天科安华北京公司为资本方也就是小贷公司提供完整的一条龙服务。小贷公司只要以每年48800元、78800元、98800元、20万元不等的价格租他们的系统，就可以量身定制“套路贷”App，根据需求在系统中设定最高放款额度（一般3000元）、贷款周期（5天、7天或14天）、服务费（也就是砍头息，贷款额的30%左右）、展期费、逾期费等。同时，该公司还为小贷公司介绍推广方、催收方；对接多家数据公司，大肆非法获取公民个人信息，为小贷公司提供贷前审核、贷后催收等支持；联系第三方支付公司，为小贷公司提供支付、结算通道。各个环节彼此咬合、勾结从中渔利。

在充分掌握了涉案“套路贷”各方犯罪证据后，七台河警方对“套路贷”App系统开发商天科安华北京公司，“随你花”套路贷团伙，以及位于上海的两家第三方支付公司，为套路贷提供数据支撑、位于上海、杭州的三家数据公司，以及催收方七台河百亿智达公司等进行集中收网打击，还同时摧毁了另外一个套路贷犯罪链条“金蔷薇”App。最终抓获“套路贷”犯罪团伙9个，犯罪嫌疑人82人，破获刑事案件1058起，查封、冻结涉案资产7亿多元，实现了对“套路贷”犯罪全链条、生态式打击，彻底铲除了“套路贷”的生存土壤。

1.看借款机构是否持有合法营业证照。

2.无需审核、无抵押就能迅速放款，往往暗藏玄机。

3.警惕各种名目的收费。

4.看放贷金额和合同金额是否一致。

5.看借款机构是否会频繁变更经营地址。

如有资金需求，请到银行等正规的金融机构办理，勿轻信网络上“低利息、无担保、无抵押”的广告宣传。一旦发现遭遇“套路贷”，要及时向警方报案，用法律武器保护自己。同时做到不出租、出借银行卡、收款码等，以防被别有用心之人利用参与洗钱犯罪。让我们举报涉黑涉恶洗钱活动，维护社会公平正义！